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原标题:全球资产配置数据全解析,高净值人群的投资风向标

浏览次数:96 时间:2020-05-06

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近日,中国银行业协会与清华大学五道口金融学院发布了《中国私人银行行业发展报告——暨中国家族财富管理与传承白皮书》,揭秘了中国高净值人群投资理财的偏好。

金沙js345,说到全球资产配置,大家脑海里可能会浮现出一系列的问题——

高净值人群数量、财富规模增长

为什么要做全球资产配置?

《报告》指出,2007年至2017年间,中国私人财富总量增幅近200%,增速为全球之最,在世界各国的财富规模中仅次于美国。除此之外,高净值人群数量同步激增,从2008年的36万人增长至2017年的126万人,复合增长率达到15%。与此同时,中国高净值人群财富总量不断提升,从2008年的16719亿美元增长到2017年的64948亿美元,在亚太地区占比高达30%。

全球资产配置和我有什么关系?

中国超高净值人群的增长更令人瞩目。据福布斯数据,中国十亿美元富豪人数及财富规模在近几年中稳定递增。2017年,全球范围内上榜福布斯的十亿美元富豪共2,208人,其中476位为中国富豪。

全球投资大热背后的原因是什么?

财富传承时代来临

全球投资的选择有哪些?

基于中国高净值人群日益凸显的财富管理需求,包括私人银行、信托、券商、基金等在内的各种金融机构迎来了前所未有的发展契机。

解决这些问题的前提是,要先了解资产配置到底是什么。

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对外投资的前世今生

同时,一代企业家已经逐步走到财富传承的十字路口。他们之中70%以上的人群年龄已超50岁,核心需求由重视投资收益向重视财富传承转移,通过继承成为高净值人士的二代群体快速壮大。

数据来源:国家统计局

历史上最大规模的财富传承大幕开启,以“传富”为主题的时代已经到来。

根据国家统计局公布的数据显示:我国对外投资的每年平均增速高达41%,也就是说有越来越多的投资人选择进行全球资产配置。

全球资产配置多元化

从2003年至今,中国进入了全球资产配置爆发性的一个阶段。随着国人购买力的增强,在教育方面也逐渐有能力让子女去国外念书,在资产配置方面开始考虑全球化投资,降低资产关联性。

《报告》揭秘了中国高净值人群理财投资的偏好,而且显示出如今越来越多的私人银行客户多元化资产配置意识逐渐形成,追求长期保值增值。财富净值在5亿-100亿元及以上人群落实及准备多元化资产配置的比例显著高于其他人群。

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不过,对于高净值客户来说,打理财富的需求不可能仅仅是资产的保值增值,还要综合企业战略、家族规划、传承计划等多重因素进行全盘考量,因此对投顾建议的需求更大。

*招行—贝恩2018私人财富报告

值得关注的是,100亿元以上超高净值人群的全球资产配置比例达到17%,净值越高的人群,全球配置资产需求越强。

根据招行的报告可以看出,高净值人群资产配置全球化的主要因素大多都在分散风险和子女教育等方面。并且截至2018年,已经有近六成的超高净值人群和37%的高净值人群拥有全球资产,且比例正在逐年大幅递增。

全球资产配置目的是分散风险

那么问题来了

投资界有一句至理名言:不要把鸡蛋放在同一个篮子里,要建立广泛的投资组合,从而达到分散风险的目的。

为什么要做全球资产配置?

放在不同的“篮子”里,不光能有效的规避单一市场出现的波动性风险,还能通过对不同市场资产的合理比例调配来对冲风险,从而实现长期收益。

有什么好处?

随着全球经济的不断发展,为防范风险,追求长期保值增值,全球资产配置早已成为高净值人群的最迫切的需求,而财富传承问题也将成为高净值人群下一步的计划。而在这其中,一个新的投资身份成为众多高净值人士的必备单品。

个人投资者为什么要做全球资产配置 01 生活质量提高消费场景国际化

圣卢西亚身份申请条件

根据BCG的调查报告显示,高净值人群选择做全球资产配置的动因主要有三个:分散化、规避风险和财富传承。

按照“圣卢西亚投资入籍计划”,只要您满足下列条件就可以申请通过投资置业的方式入籍。

分散化:是为了实现财富的保值增值,以配置的方式最大化收益风险比,另外还可以适当提高资产的安全性和私密性。

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